Chiffres clés pour vos débats de noël en famille : impôts et revenus 2018 en France

par Aurélien Bardon

Noël approche et pour beaucoup c’est une période de repas en famille… Cette année, les débats seront certainement encore plus nombreux suite au mouvement des gilets jaunes. Voici quelques chiffres afin de vous aider à débattre.

Le budget

  • La France gagne 242,910 Milliards
  • La France dépense 329,612 Milliards
  • Prévision budget 2018 de la France : -86,7 Milliards (329,612€ – 242,910€)
  • Notre dette s’approche de 100% du PIB
  • Nous consacrons 12% de notre budget au remboursement (paiement des intérêts)
  • 52% de notre budget est consacré à l’éducation nationale, enseignement supérieur et recherche

(Source)

La date symbolique

Dès le 09 Novembre toutes les dépenses de l’Etat sont payées grâce à des emprunts sur les marchés financiers. C’est à dire que tous les fonctionnaires par exemple sont payés grâce à de l’argent qui est prêté à l’état français.

L’Etat devra un jour rembourser ces sommes empruntées mais surtout payer des intérêts chaque année. (Source)

Les recettes fiscales

  • Impôt sur le revenu (produit net) 72,550 Milliards
  • Impôt sur les sociétés (produit net) 25,869 Milliards
  • Taxe intérieure de consommation sur les produits énergétiques 13,566 Milliards
  • Taxe sur la valeur ajoutée (produit net) 154,564 Milliards

(Source)

A quoi servent les impôts

Les dépenses de l’Etat sont ventilées par missions :
Enseignement scolaire : 71,53
Défense : 42,63
Charge de la dette : 41,78
Recherche et enseignement supérieur : 27,67
Sécurités : 19,8
Solidarité, insertion et égalité des chances : 19,41
Cohésion des territoires : 16,53
Travail et emploi : 15,37
Ecologie et développement durable : 11,32
Gestion des finances publiques et ressources humaines : 10,86
Justice : 8,74
Régimes sociaux et de retraite : 6,33
Relations avec les collectivités territoriales : 3,66
Agriculture, alimentation et affaires rurales : 3,43
Actions extérieures de l’Etat : 3
Culture : 2,94
Administration générale et territoriale de l’Etat : 2,76
Aide publique au développement : 2,7
Anciens combattants : 2,46
Outre-mer : 2
Economie : 1,87
Direction de l’action du gouvernement : 1,48
Immigration, asile et intégration : 1,38
Santé : 1,42
Pouvoirs publics : 1
Investissements d’avenir : 1
Sport, jeunesse et vie associative : 0,89
Médias et industries culturelles : 0,55
Conseil et contrôle de l’Etat : 0,66
Crédits non répartis : 0,4

(Source)

Par exemple, voici le véritable coût d’une année scolaire pour 1 enfant en fonction de son niveau (Source) :

coût d'une année scolair

Coût d’un accouchement (Source)

Coût d'un accouchement

Combien coûtent nos élus par an par français ?

  • Sénateur : 4,15 euros
  • Député de l’assemblée : 8,5 euros
  • Coût total du pouvoir législatif : 13€

Si on divise par 3 le nombre de ces représentants, l’Etat peut économiser 130 millions d’euros par an. (Source)

Le SMIC

  • Entre 8% et 10% des salariés sont payés en SMIC au France (Source 1, Source 2, Source 3)
  • 1,65 Millions de personnes touchent le SMIC (Source 3)
  • SMIC – taux horaire 2018 7,58 (net)
  • SMIC – mensuel 2018 1.148,96 (net)
  • Coût salarié au SMIC réellement payé par une entreprise (après la réduction CICE) : 1 588,47€ / mois
  • Source

Attention ces chiffres concernent mai 2018.
Le SMIC a augmenté plusieurs fois depuis 18 mois.

Il est désormais de (octobre 2018) :

7,82€ (net) de l’heure
1.184,93 euros net par mois (après déduction de la CSG et CRDS)

(Source)

En 2013, il était de 1 120,43€ en 2013 (Source).

2013 : 1 120€ net/mois
2017 : 1 152€ net/mois
2018 : 1 174€ net/mois (janvier)
2018 : 1 184€ net/mois (octobre)
2019 : 1 210€ net/mois

Même si cela parait une évidence, rappelons que le SMIC est payé par les entreprises et que c’est l’état qui fixe son montant. Cela n’est pas l’état qui paie le SMIC (à moins d’être fonctionnaire payé au SMIC bien entendu).

MISE A JOUR : L’Etat vient d’annoncer une augmentation de 100€ NET du SMIC, soit à priori 1 284€/mois à partir de 2019. Les entreprises n’auront pas à financer cette hausse car cela sera réalisé via un transfert des cotisations payées par l’entreprise vers le NET reçu directement par le salarié.

« Un individu est considéré comme pauvre quand ses revenus mensuels sont inférieurs à 855 euros (seuil à 50 % du revenu médian) ou à 1 026 euros (seuil à 60 %) » (Source)

Revenus des français

  • Le revenu du couple moyen avec deux enfants est de 3.600 euros par mois
  • Le niveau de vie médian est de 1.710 euros par mois. Si l’on gagne plus de 20.520 euros par an, on est parmi les 50% des Français les plus riches

(Source)

Le salaire mensuel net moyen s’élève à 2 250 euros (Source)

Le salaire net médian mesuré en équivalent temps plein par l’Insee (2015) se monte à 1.797 euros par mois (Source)

Le revenu des ménages augmentent

(Source)

Comparaison Temps de travail, congés et jours fériés

Temps de travail par semaine

congés et jours fériés

Qui paye les impôts ?

Il y a 67 millions d’habitants en France.

  • 21,4 millions de foyers non imposables
  • 37,9 millions de foyers fiscaux
  • Le nombre de foyers fiscaux imposés est en baisse depuis 2014 c’est à dire que de moins en moins de personne paie l’impot sur le revenu
  • L’impôt moyen par foyer augmente (moins de foyers imposables pour un impôt supérieur)
  • En moyenne, un foyer imposable perçoit 43 000 € de revenus par an (3 600 €/mois) et paie 4 400 € d’impôt
  • 25 % de l’impôt est payé par les 1 % les plus riches

Source

  • un peu plus de 40% des recettes sont issues de 2% des foyers fiscaux. (Source)
  • Environ 6 contribuables français sur 10 n’ont pas payé d’impôt sur le revenu en 2016 (source)

    En 2015, 29,6 millions de personnes (sur 67 millions) font partie de la population active (c’est à dire qui travaillent ou cherchent activement un emploi (2,9 millions de chômeurs) (Source)

    Impôts sur le revenu tranche par tranche

    • Entre 0 € et 9 964 € n’est pas imposée
    • La tranche de 9 964 € à 27 519 € est imposée à 14 %
    • La tranche de 27 519 € à 73 779 € est imposée à 30 %
    • La tranche de 73 779 € à 156 244 € est imposée à 41 %
    • La tranche au-delà de 156 244 € est imposée à 45 %

    Bien entendu si vous avez des enfants à charge ou si vous êtes marié le calcul change (quotient familial). (Source 1 et Source 2)

    Les plafonds augmentent tous les ans en fonction de l’inflation.

    La France est championne d’Europe des impôts (s’explique par le choix de financer notre modèle de protection sociale) (Source)

    La France : Un état social ? Redistribution

    Plein de chiffres sur les inégalités en France : (Source, un site dédié)

    Comment fonctionne la re-ditribution pour atténuer les écarts riches/pauvres (Source)

    « Selon une enquête du Trésor publiée en mars 2014 et révélée par le journal Les Echos, le système socio fiscal français serait assez redistributif car la redistribution permettrait de baisser de 40 % les écarts de niveau de vie entre les déciles les plus opposés (les 10 % les plus pauvres et les 10 % les plus riches) ». (Source)

    « Les familles nombreuses et monoparentales bénéficient majoritairement de la redistribution ». (Source)

    « La redistribution bénéficierait au final à 50 % de la population dans des mesures différentes bien sûr. En outre, la moitié est bénéficiaire de la redistribution et l’autre moitié y contribue (les 5 derniers déciles) ». (Source).

    De nombreuses aides sont non réclamées pour un montant estimé de 13 milliards (Source).

    Nous avons donc quasiment les impôts les plus élevés au monde mais aussi l’un des plus gros systèmes de redistribution.

    Evolution du prix des carburants

    Gazole

    Essence

    Source

    Dans le cadre de la fiscalité écologique liée aux objectifs de transition énergétique, l’Etat avait annoncé une hausse des taxes de 7 centimes sur le diesel et 4 centimes sur l’essence au 1er Janvier 2019 puis a annoncé un report de 6 mois avant de décider dès le lendemain d’annuler tout projet d’augmentation pour l’ensemble de l’année 2019.

    Reforme de L’ISF

    L’ISF a été reformé.

    Le nouvel ISF est réservé aux foyers fiscaux dont le patrimoine immobilier (maisons, appartements, terrains, etc.) dépasse 1,3 million d’euros au 1er janvier de l’année

    Auparavant le calcul de l’ISF prenait plus d’éléments en compte (placements financiers, liquidités (espèces, comptes courants, etc.), meubles…).

    Cette reforme entraînera 3,2 milliards d’euros de recettes fiscales en moins pour l’Etat. (Source)

    L’Etat pense que cette modification limitera l’évasion fiscale des gros patrimoines, incitera les investissements dans les entreprises plutôt que dans la pierre et fera augmenter les domiciliations fiscales.

    Pouvoir d’achat et taxes

    Voici les mesures prises par l’Etat avant le mouvement des gilets jaunes afin d’augmenter le pouvoir d’achat des citoyens :

    • Baisse de la taxe d’habitation
    • Hausse du salaire avec la suppression des cotisations salariales
    • Reste à charge 0 sur les soins de santé

    (Source)

    Auparavant, le gouvernement avait procédé à une augmentation de la CSG de 1,7 points (pour financer la forte baisse des cotisations sociales sur les salaires). (MAJ : Cette augmentation a été en grande partie annulée suite à l’annonce du 11/12)

    Cette mesure a permis d’augmenter le NET reçu chaque mois pour les salariés mais a pénalisé les retraités recevant plus de 1200€ par mois (Source).

    Evasion fiscale & exil fiscal

    « L’évasion fiscale est l’évitement légal ou illégal de l’impôt en utilisant les failles du système fiscal d’un État ou en déplaçant tout ou partie d’un patrimoine ou d’une activité vers un autre pays sans que le citoyen concerné s’expatrie lui-même » (Source)

    L’exil fiscal consiste à changer son domicile fiscal en déménageant sa résidence principale à l’étranger. (Source)

    « Les Echos révèlent que le nombre d’exilés dont le RFR (Revenu fiscal de référence) excède 100 000 € a bondi de 40 % en 2013

    Le taux grimpe à 46 % pour les foyers dont le RFR est supérieur à 300 000 € : + 659 exilés en 2013 contre 451 en 2012.

    Les redevables à l’ISF : + 714 en 2013 contre 620 en 2012, soit une hausse de + 15 % pour l’année 2013 ». (Source)

    Fraude fiscale

    La fraude aux cotisations sociales estimée à plus de 20 milliards selon la cours des comptes (Source) essentiellement à cause du travail au noir.

    Le montant des fraudes aux prestations sociales attendrait 260 Millions (Source).

    La lutte contre la fraude fiscale a rapporté 17,9 milliards d’euros en 2017 (Source)

    La fraude fiscale est estimée entre 60 et 80 milliards, voir 100 milliards par des ONG (Source) mais ce chiffre n’est pas vérifié et est contesté par le ministre des comptes publics (Source).

    Ce chiffre controversé est calculé suivant une règle de trois suite au contrôle de 1000 entreprises (Source). Qui a raison ? Qui a tort ?

    La fraude la plus courante serait la sous-déclaration des revenus. L’état souhaite instaurer le prélèvement de l’impôt à la source pour lutter contre cela (Source).

    C’est qui le plus riche

    « Le PIB (produit intérieur brut) est la somme des valeurs ajoutées de toutes les entreprises (nationales ou internationales) situées sur le territoire. »

    Cela ne prend pas en compte la dette de l’Etat.

    Toutefois, si on ramène le PIB au nombre d’habitants, la France dégringole pour atteindre la 22ème place. Les premiers étant : Luxembourg, Macao, Islande, Suisse, Norvège. Source

    La tarte à la crème : la comparaison avec l’Allemagne et les pays nordiques

    Du coté de l’Allemagne, 38,4 milliards en 2017 d’excédent budgétaire en 2017 (source) et cela continue en 2018 (Source)

    L’excédent budgétaire signifie que pendant que la France doit emprunter 86,7 Milliards en 2018, Allemagne, gagne naturellement 38,4 milliards sur l’année.

    Attention aussi aux comparaisons avec les pays nordiques.

    Par exemple en Norvège, le fonds souverain (l’argent que l’état place) n’a jamais accumulé autant d’argent : +106 milliards d’euros de bénéfices (Source).

    Ils ont tout cet argent grâce au pétrole et au gaz (oui oui) et ils utilisent très intelligemment cet argent. C’est le plus grand fonds du monde (source) avec plus 1.000 milliards de dollars (900 milliards d’euros) investis en actions de 9.000 sociétés (Source)

    Il est difficile de comparer la stratégie d’un état qui a beaucoup d’argent avec un état qui est en faillite (source). De la même manière, gérer un état de 5 millions d’habitants, de 65 millions d’habitants ou d’un milliard d’habitants n’a surement rien à voir.

    Prix du pain au chocolat

    En boulangerie, le prix du pain au chocolat tourne plutôt autour de 1 euro voire 1,5 euro (Source). 80 centimes en bas de chez moi.

    MAJ : Annonces de L’Etat le 10 Décembre


    (Source)

    Le coût de ces annonces est évalué entre 8 et 10 milliards. (Source)

    Joyeux Noël

    Bons débats à tous, dans la joie et la bonne humeur !

    N’oubliez pas avant de vous engueuler et de vous empiffrer de dinde aux marrons que nous sommes tous comme Miss France, contre la guerre et la pauvreté et pour la paix dans le monde.

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